Банк России: контроль за пополнением карт наличными через банкоматы необходимо усилить

Банкиры готовы к обсуждению вопроса.

ЦБ считает необходимым усилить контроль за внесением наличных денег через терминал, сообщает РБК. Такое внимание со стороны регулятора вызвано участившимися случаями мошенничества: злоумышленники провоцируют потенциальную жертву вносить деньги на свои счета через банкомат. Применение антифрод-процедур ко всем платежам, включая и переводы через терминал, поможет снизить процент подобных преступлений.

Самыми распространенными методами хищения денег остаются телефонные звонки и поддельные интернет-ресурсы. По статистике ЦБ, только за II квартал 2021 года со счетов россиян украдено более 3 млрд руб, без согласия клиента совершены более 236 900 денежных переводов.  Процент же возвращения украденных денег мал (7,4%), так как мошенники быстро выводят их с подставных счетов.

Мнение банков

Банки согласны с инициативой ЦБ проявлять больше внимания к входящим платежам и готовы обсуждать с регулятором механику процесса. На данный момент существует два варианта, но каждый из них имеет негативную сторону:

• при использовании задержки зачисления на счет банк теряет статус клиентоориентированной компании в глазах клиента;
• идентифицировать карты мошенников по базе ЦБ тоже сложно, так как злоумышленники постоянно их меняют.

Усугубляется ситуация еще и тем, что банк может ограничить входящий платеж только, если сообщение от банка-плательщика об использовании карты без согласия клиента получено до того, как  деньги поступили на счет получателя. В схеме мошенников этот вариант учтен: банк жертвы перестает видеть деньги после снятия суммы в банкомате. 

Одним из продуктивных средств борьбы, используемых банками,  на текущий момент являются:

• регулярная аналитика пополнений карт и лимит для каждого типа внесения;
• повышение цифровой грамотности клиентов.

Материал подготовлен редакцией niex.ru